Описание краткое

В соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 3 августа 2010 г. № 203 на работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в т.ч. на страховые компании, возложена обязанность проходить обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку утверждает руководитель организации.
Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» за несоблюдение законодательства в области ПОД/ФТ предусмотрена административная, гражданская и уголовная ответственность. В соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ несоблюдение требований, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ, влечет ответственность должностного лица наложением административного штрафа от 10 000 до 20 000 руб., юридического лица – от 50 000 до 500 000 руб. или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.
Институт МФЦ на основании Соглашения с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ) №32-2011 от 11.01.2011 г. в целях ПОД/ФТ проводит целевой инструктаж в форме семинара и передает информацию о лицах, прошедших обучение для централизованного учета. Участникам семинара выдаются свидетельства, которые в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. №203 приобщается к личному делу работника.
К участию в семинаре приглашаются:
• руководители (заместители руководителей) организаций (филиалов)
• специальные должностные лица организаций (филиалов), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля
• работники служб внутреннего контроля организации (филиала)
• главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)
• работники юридических подразделений организации, юристы
• иные работники организаций (филиалов) с учетом особенности деятельности организации и ее клиентов
Участники семинара получат актуальные знания, необходимые для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организации, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях.

Описание полное

ПРОГРАММА СЕМИНАРА

1. Международная и национальная система ПОД/ФТ. Надзор и контроль в сфере ПОД/ФТ. Международные стандарты ПОД/ФТ (сорок и девять рекомендаций ФАТФ). Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих ПОД/ФТ. Рассмотрение последних изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ. Требования к разработке правил внутреннего контроля. Операции, подлежащие обязательному контролю. Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг. Контроль со стороны Росфинмониторинга за использованием законодательства РФ о ПОД/ФТ. Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ в т.ч. в части фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля.
2. Практическая организация внутреннего контроля в страховых организациях. Внутренний контроль как институционально-правовая структура. Идентификация клиента. Работа с Перечнем экстремистов и террористов. Непрерывность мониторинга операций. Ведение учетной документации. Общие положения: что устанавливают правила внутреннего контроля; как осуществляется учет специфики профессиональной деятельности финансового посредника; чему способствуют правила внутреннего контроля; основные цели и задачи внутреннего контроля; разработка внутренних документов; специальное должностное лицо - функции, права, обязанности; обязанности сотрудников организации. Обзор основных нормативных и правовых документов, регулирующих осуществление внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, сравнительный анализ вновь принятых законодательных актов и документов, утративших силу. Практические рекомендации по актуализации ПВК, с учетом особенностей деятельности страховой компании. Обзор основных нарушений, допускаемых страховыми организациями при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

3. Порядок передачи информации в Росфинмониторинг. Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых должны быть направлены страховой организацией в Росфинмониторинг. Порядок проведения страховыми организациями операций с денежными средствами или иным имуществом в случае, когда одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической и экстремистской деятельности.
Организационные и информационно-технологические особенности деятельности подразделений внутреннего контроля, возникающие при подготовке и передаче информации в Росфинмониторинг (Инструкция № 86). Подготовка и порядок представления информации.
Порядок получения и использования организацией АРМ «Организация». Виды и способы представления информации в Росфинмониторинг. Обеспечение информационной безопасности. Порядок хранения СПД и СЭД в страховой организации. Обращение организации в Росфинмониторинг по вопросам корректирования или удаления ранее присланной информации.
Вопросы, связанные с расхождением данных о количестве направленных в Росфинмониторинг сообщений с данными, направляемыми по форме 1-С.

4. Актуальные вопросы применения законодательства о ПОД/ФТ в страховой деятельности.
Отдельные аспекты проведения проверок деятельности субъектов страхового дела (документарные проверки и проверки с выходом на место) в целях ПОД/ФТ.
Практические рекомендации страховым компаниям по вопросам, возникающим в ходе проведения проверок деятельности компании в целях ПОД/ФТ.

Целевая аудитория

К участию в семинаре приглашаются:
руководители (заместители руководителей) организаций (филиалов)
специальные должностные лица организаций (филиалов), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля
работники служб внутреннего контроля организации (филиала)
главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)
работники юридических подразделений организации, юристы
иные работники организаций (филиалов) с учетом особенности деятельности организации и ее клиентов